رسیدن به رفاه و امنیت مالی از اهدافی است که همه ما سعی می‌کنیم با سرمایه‌گذاری در بازار های مختلف پیوسته دنبال کنیم، اما نکته اینجاست که ما راه های مختلفی برای سرمایه‌گذاری و ورود به بازار سرمایه داریم و برای ما سوال است که از کدام راه وارد شویم؟ و اصلا بهترین روش های سرمایه‌گذاری کدام اند؟ اگر همچنان برای شما هم این ابهام وجود دارد توصیه می‌کنم حتما در این مقاله با ما همراه باشید.
روش های سرمایه گذاری مختلفی وجود دارد، با توجه به پارامترهایی مثل میزان دانش شما از سرمایه‌گذاری در یک بازار، بازه زمانی مد نظرتان، میزان ریسک پذیری، بازدهی و پارامترهای دیگر این مدل ها را می‌توان دسته بندی کرد. انتخاب شما کدام است؟ به دنبال روش های مدیریت دارایی و سرمایه هستید؟ مفاله را تا آخر دنبال کنید.
خب در ادامه جزئی تر به این دسته بندی ها می پردازیم. ابتدا با روش های سرمایه‌گذاری فعال و غیرفعال شروع می‌کنیم.
سرمایه‌گذاری فعال همانطور که از اسمش مشخص است یک سرمایه‌گذار فعال می خواهد. در این روش، سرمایه‌گذار در حقیقت معامله گری نوسانی می کند، به این معنی که به طور مداوم و پیوسته باید سهام، طلا، ارز و سایر دارایی ها را خرید و فروش و معامله بکند. و لازم است با نظارت دقیق و پیوسته، پیش بینی درستی از نوسانات قیمت در بازار و ارزش ارز یا سهام خریداری شده داشته باشند.
این دسته از سرمایه‌گذاران میخواهند نهایت سود را از نوسانات کوتاه مدت بازار ببرند، در واقع سرمایه‌گذاران فعال با دید کوتاه مدت سرمایه‌گذاری می‌کنند.البته باید یدانید که برای موفقیت در روش سرمایه‌گذاری فعال فعالیت زیاد و تحلیل و بررسی های عمیق و دقیق ضروری و لازم است.
از روش های سرمایه گذاری است که اخیرا توجه سرمایه گذاران را بیشتر جلب کرده است. تفکر این دسته از سرمایه‌گذاران یاداور دیدگاه بخر و نگهدار است. چرا؟
چون سرمایه‌گذاران غیر فعال با دید بلند سرمایه‌گذاری می‌کنند و نوسانات بازار چندان برایشان اهمیت ندارد. به عبارت دیگر در کوتاه مدت کمتر اقدام به خرید سهام یا ارز می‌کنند و دارایی خریداری شده را نگهداری و سپس از مدتی نسبتا طولانی اقدام به فروش آن می‌کنند. می‌توان گفت سرمایه‌گذاران غیر فعال در برابر نوسانات وسوسه انگیز بازار مقاومت بالایی از خود نشان می‌دهند. و به سودهای بلند امیدوار هستند.
سرمایه‌گذاران فعال می‌توانند بر روی دارایی‌های پر بازده با ریسک بالاتر سرمایه‌گذاری کنند که بازدهی بالاتری نسبت به سرمایه‌گذاری غیر فعال دارد. در واقع هزینه سرمایه‌گذاری فعال بالاتر است هم به دلیل گستردگی سرمایه‌گذاری روی دارایی های مختلف، تعداد معاملات بالاست و در نتیجه کارمزد و مالیات بالاتری فرد سرمایه‌گذار باید پرداخت کند. و هم اینکه دارایی های پر ریسکی اند. اما در سرمایه‌گذاری غیر فعال این اتفاق نمیفتد و سرمایه‌گذاران غیر فعال با توجه به دید بلند مدت و دیدگاه بخر و نگه دار، کمتر معامله انجام می‌دهند هزینه و کارمزد کمتری هم پرداخت می‌کنند.
سرمایه‌گذاری غیر فعال که در بلند مدت انجام میشود ریسک کمتری دارد. و سرمایه‌گذاران آن ریسک پذیری کمتری دارند. در سرمایه فعال که با دید کوتاه مدت انجام میشود ممکن است نوسانات ناگهانی بازار شما را متوجه ضرر بزرگی بکنند. همان قدر که امکان سود دهی در سرمایه‌گذاری فعال بیشتر است به همان میزان ریسک بالاتری هم دارد.
سرمایه‌گذاری فعال تنوع بیشتری در بازار معاملات به نسبت سرمایه‌گذاری غیر فعال دارند،
در بحث میزان سوددهی برخلاف تصور سرمایه‌گذاری غیرفعال سود به مراتب بیشتری نصیب سرمایه‌گذاران میکند.
درسرمایه‌گذاری فعال سرمایه‌گذار زمان بیشتری به نسبت سرمایه‌گذاری غیرفعال صرف فرایند سرمایه‌گذاری میکند.
در ادمه به بررسی روش های سرمایه گذاری مستقیم و غیرمستقیم می پردازیم:
در روش سرمایه‌گذاری مستقیم شما به صورت مستقیم مدیریت سرمایه خودتان را در دست دارید. و برای اینکه بتوانید مدیر خوبی برای سرمایه تان باشید لازم است دانش و شناخت کافی را به عنوان یک سرمایه‌گذار هم از خودتان و هم از بازارتان داشته باشید و از آنجا که سرمایه‌گذاری موضوعی حساس است باید برای آن وقت کافی را بگذارید. در نتیجه اگر هم از دانش و هم از مهارت و زمان کافی لازم برای سرمایه‌گذاری برخوردارید ، مجاز هستید که مستقیما سرمایه‌گذاری کنید. در غیر این صورت هرگز به سمت این روش سرمایه گذاری نروید!
اما در روش دوم یعنی سرمایه‌گذاری غیر مستقیم، شما مدیریت سرمایه خود را به متخصصین حرفه ای در حوزه سرمایه‌گذاری می سپارید. و در نتیجه سود حاصل از آن را دریافت می‌کنید. اگر تخصص زیاد و وقت کافی برای مدیریت سرمایه خود ندارید و علاقمندید مدیریت سرمایه تان را به متخصصان این حوزه بسپارید، روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم راه چاره است.
شناخت ابزار روش های سرمایه گذاری مختلف بسیار لازم است. باتوجه به تنوع ابزارهای روش سرمایه گذاری غیرمستقیم در ادامه برخی از متداول ترین ابزارهای این راه سرمایه گذاری را معرفی می کنیم؛
یکی از روش های سرمایه گذاری جالب همین صندوق های سرمایه گذاری هستند. سرمایه‌گذاری در صندوق ها یک سرمایه‌گذاری آسان و مطمئن به شمار میرود. همچنین این صندوق ها نقدشوندگی بالایی دارند.
وجوه سرمایه‌گذاری شده در صندوق ها توسط متخصصین حرفه ای در معاملات و بازارهای مختلف مانند بازار سهام، ارز، اوراق درآمد ثابت به کار برده میشوند و سرمایه‌گذاران غیر مستقیم در سود آن سهیم خواهند بود. همین تنوع در دارایی‌های صندوق سرمایه‌گذاری از دیگر مزایای صندوق های سرمایه‌گذاری استٍ،
البته هر صندوق محدودیت‌هایی دارد و یک دارایی خاص را در پرتفوی سرمایه‌گذاری پوشش می‌دهد و انعطاف چندانی ندارد. ضمن اینکه از اصلی‌ترین چالش‌های سرمایه‌گذاری با توجه به تنوع انواع صندوق‌ها و تعداد صندوق‌ها در هر نوع انتخاب بهترین صندوق‌ها و بهترین ترکیب سبددارایی از صندوق‌ها است.
اما در مجموع می‌توان گفت این روش برای افرادی مناسب است که زمان یا تخصص کافی برای سرمایه‌گذاری را ندارند. در نتیجه تصمیم می‌گیرند سرمایه خود را در اختیار نهادهای سرمایه‌گذاری معتبر قرار دهند و سود دریافت کنند.
انواع صندوق های سرمایه‌گذاری:
از دیگر روش های سرمایه گذاری به کمک صندوق ها است که جایگزین پرسودتری برای بانک ها است. این صندوق ها همانطور که از اسمشان مشخص است سود ثابتی را به سرمایه‌گذار ارائه می‌دهند معمولا سود این صندوق ها بیشتر از سود بانکی است. این روش مناسب افرادی است که کمتر ریسک پذیرند چون این نوع سرمایه‌گذاری ریسک خیلی پایینی دارد.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت حداقل ۷۵ درصد از دارایی‌های خود در اوراق اخزا دولت و اوراق مشارکت دولتی و خصوصی، سپرده‌های بانکی و… سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق ها ریسک کمتری در مقایسه با صندوق‌های سهامی دارند
و در نتیجه سودآوری آنها هم نسبت به صندوق‌های سهامی پایین تر است.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی می بایست حداقل ۷۰ درصد از سرمایه شان را در بازار سهام سرمایه‌گذاری کنند. به عبارت دیگر حداقل ۷۰ درصد از دارایی صندوق برای خرید سهام استفاده میشود.
این صندوق ها تقریبا ریسک ریسک بالایی دارند و همانطور که در مقاله مدیریت ریسک گفته شد هر چه ریسک یک بازار بالاتر باشد می‌توان انتظار سود بیشتری از آن داشت. در نتیجه صندوق های سهامی نسبت به صندوق‌های با درآمد ثابت یا مختلط پر ریسک‌تر و در نتیجه پرسودتر هستند.
مناسب برای افراد با سطح متوسط ریسک پذیری، در این صندوق ها، دارایی های سرمایه‌گذار به دو دسته تقسیم میشوند حدود ۶۰ درصد از دارایی در سهام و ۴۰ درصد از آن در اوراق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری و از این طریق کسب سود انجام میشود.
در این صندوق ها سود سرمایه‌گذاران توسط مدیریت حرفه ای تیم حوزه سرمایه‌گذاری از طریق سرمایه‌گذاری در سپرده ها و اوراق ارزی تامین میشود. در واقع بدون نیاز به مراجعه حضوری و خرید و فروش فیزیکی ارز به صورت آنلاین به واسطه صندوق های ارزی این خرید و فروش انجام میشود.
صندوق های سرمایه‌گذاری طلا یکی از انواع صندوق های سرمایه‌گذاری کالایی هستند. در واقع در این صندوق ها به جای سرمایه‌گذاری روی سهام هفتاد درصد از سرمایه را روی طلا و سکه سرمایه‌گذاری می‌کنند و باقی سرمایه روی اوراق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری میشود.
صندوق زعفران یکی دیگر از صندوق های سرمایه‌گذاری کالابب است. این صندوق ها سرمایه ی لازم را از سرمایه‌گذاران جمع آوری می‌کنند و سبدی از اوراق بهادار مبتنی بر کالا با دارایی پایه محصولات کشاورزی تشکیل داده و مدیریت می‌کنند.
برای دیدن لیست صندوق های فعال در بورس می توانید به سایت فیپیران مراجعه کنید.
سبدگردانی اختصاصی یکی از راه های آسان و پرسود در سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است و یکی از مهمترین روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازارهای سرمایه به شمار میرود. ، زیرا یک تیم حرفه ای دارایی های شما را مدیریت می کند، در سبدگردانی اختصاصی یک تیم متخصص مدیریت سرمایه شما و خرید و فروش سهام و سایر اوراق بهادار را بر عهده دارد. و مدیریت سبد سرمایه‌گذار پس از جلسه حضوری و تعیین و آشنایی با سطح ریسک پذیری، اهداف و چشم انداز مالی وی آغاز میشود.
سرمایه‌گذاری در سبدهای اختصاصی مناسب کسانی است که مایل به مدیریت دارایی‌های کلان به صورت اختصاصی هستند، برای استفاده از خدمات سبدگردانی رسمی و مطمئن معمولا نیاز به سرمایه های کلان چند میلیاردی است.
از جدیدترین روش های سرمایه گذاری اپلیکیشن هایی هستند که خدماتی مانند برنامه ریزی و مدیریت مالی شخصی خودکار بدون نیاز به نظارت سرمایه‌گذار یا با نظارت حداقلی انجام می دهند. مشاوران این پلتفرم ها به وسیله الگوریتم های مدیریت دارایی و البته تحلیل آنلاین اطلاعاتی که درباره شرایط و چشم انداز مالی مشتریان در دست دارند به طور خودکار برای آنها سرمایه‌گذاری می‌کنند.
ایزی اینوست از اولین روبو ادوایزرهای ایرانی فعال در بازار بورس تهران است؛ که از معتبرترین پلتفرم های روبوادوایزر در میان اپلیکیشن های سرمایه‌گذاری است که به صورت رایگان عمده خدمات سرمایه‌گذاری را به طور جامع به شما ارائه میکند. از اهداف اصلی آن آسان کردن و ساده سازی سرمایه‌گذاری در این بازارهای متعدد و پیچیده مالی است.
تیم ایزی اینوست از صفر تا صد این فرایند سرمایه‌گذاری را به عهده دارد و به هیچ عنوان نیاز به درگیری شما سرمایه‌گذاران نیست.
بنابراین با ایزی اینوست
می‌توانید سرمایه‌گذاری کنید.
تیم ایزی اینوست امکان مشاوره رایگان برای تمام علاقه مندان به سرمایه‌گذاری را فراهم کرده تا بتوانیم درمسیر آسودگی مالی گام به گام همراه شما باشیم ومدیریت دارایی های شما را به صورت اختصاصی و دقیق برنامه ریزی کنیم.
تحلیلگران و کارشناسان حرفه ای ایزی اینوست با آگاهی از روندهای اقتصادی و دید همه جانبه به بازارهای مالی به شما کمک میکند که سرمایه‌گذاری موفق متناسب با شرایط و اهداف مالی خود داشته باشید.
چنانچه قصد عضویت در طرح مشاوره رایگان را دارید با ثبت درخواست خود می‌توانید برای تعیین زمان مشاوره اقدام نمایید. مشاوران ما در اسرع وقت برای هماهنگی با شما تماس خواهند گرفت.
طرح اختصاصی ایزی اینوست یک طرح سبدگردانی شخصی سازی شده برای پول ها وپس اندازهای خرد است که شما می‌توانید با سرمایه بسیار کم اقدام به سرمایه‌گذاری دراین طرح کنید.
دراین طرح با استفاده یک ابزارریسک سنجی سطح ریسک شما مشخص می شود و بعد با توجه به سطح ریسک شما یک پرتفوی متشکل از دارایی های اوراق درآمد ثابت، سهام و طلا تشکیل می شود که این پرتفو با توجه به شرایط اقتصادی و بازار تغییر می کند.ایزی اینوست برای تشکیل سبدهای سرمایه‌گذاری از صندوق های سرمایه‌گذاری گروه خدمات مالی کاریزما یعنی صندوق های:کارا،کمند،کهربا و کاریس که از بزرگترین و پربازده ترین صندوق های بازار است، کمک میگیرد.
سبدگردانی اختصاصی ماکرو یک راه حل خاص برای افرادیست که با مبالغ بالا قصد سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه را دارند. در این راه حل بسیاری از امور، خاص یک سبد و با توجه به ویژگی های خاص شخصیتی سرمایه‌گذار طراحی و اجرا می شود. بنابراین سبدگردانی اختصاصی یک راه حل خاص برای افرادیست که با مبالغ بالا قصد سرمایه‌گذاری دارند.
در سبدگردانی اختصاصی یک تیم متخصص سرمایه‌گذاری از گروه خدمات بازار سرمایه کاریزما، مسئولیت سرمایه‌گذاری خرید و فروش سهام و سایر اوراق بهادار را برای سرمایه‌گذار برعهده دارند. این تیم بر اساس نتایج حاصل از سنجش ریسک و پس از برگزاری جلسه حضوری و دریافت نظرات شخص سرمایه‌گذار، بر اساس اهداف و میزان ریسک پذیری وی، استراتژی سرمایه‌گذاری مشخص، حساب سرمایه‌گذاری سبد ایجاد و فرآیند سبدگردانی آغاز می شود.
ما در ایزی اینوست طی برگزاری جلسه مشاوره تخصصی سطح ریسک پذیری شما را صورت حرفه ای تعیین و مطابق آن سبد سرمایه‌گذاری متناسب با شرایط شما تشکیل می شود. و چینش سبد متانسب با سطح ریسک پذیری شما انجام میشود .
طی دوره های زمانی معین تعیین شده طبق قرارداد، تیم مدیریت سرمایه ایزی اینوست گزارش عملکرد و وضعیت سبد شما را به شما ارائه می‌دهند.
تیم معاملات ایزی اینوست با وجود بهترین متخصصین حاضر در بازار سرمایه ضامن مدیریت حرفه ای سرمایه شماست.
امکان سرمایه‌گذاری با مبلغ کم وجود دارد. ولی برای استفاده از خدمات سبدگردانی رسمی و مطمئن معمولا نیاز به سرمایه های کلان چند میلیاردی است.
بهترین روش سرمایه‌گذاری مختص خودتان را بشناسید.
در این مقاله به تشریح دو روش سرمایه‌گذاری فعال و غیرفعال پرداختیم و گفته شد که در سرمایه‌گذاری فعال لازم است وقت و انرژی زیادی بگذارید و ریسک پذیری بالایی داشته باشید تا یک سرمایه‌گذاری پرسود و پر بازده را تجربه کنید. اما در سرمایه‌گذاری غیر فعال با انجام معاملات با دید بلند مدت سود مد نظر خود را با ریسک کمتر روی داراییتان به دست می آورید که سود حاصل در این روش به نسبت سرمایه‌گذاری فعال کمتر است.
در نتیجه هر یک از این دو با مزایا و معایب خاص خود همراه است و انتخاب شما برای سرمایه‌گذاری چه فعال، چه غیر فعال بسته به شرایط، زمان و میزان ریسک پذیری شما دارد. پس لازم است شرایط و پارامترهای مختلف را بسنجید تا بهترین سرمایه‌گذاری متناسب با شرایطتان را بشناسید.