سبدگردانی اصطلاحا همان مدیریت پرتفوی است و در یک تعریف ساده عبارت است از سپردن سرمایه به فردی که مدیریت سهام سرمایهگذار را بر عهده می‌گیرد و با استفاده از دانش تخصصی و حرفه ای، سهام و اوراق بهادار را خرید و فروش می‌کند. سبدگردان‌ها بر اساس ویژگی‌های سرمایهگذار مانند سطح ریسک‌پذیری و میزان سرمایه، اهداف و افق سرمایه‌گذاری، سبدی مناسب او تشکیل می‌دهند و با نظارت دائم بر آن به طور دقیق آن را مدیریت می‌کنند.
سبدگردان در ازای ارائه خدمات، کارمزد دریافت می‌کند. سبدگردان می‌تواند هرنوع دارایی را برای مشتری سبدگردانی کند و این نوع دارایی‌ها فقط شامل سهام نیستند و می‌توانند شامل انواع اوراق بهادار هم باشند. در بازار سرمایه، سبدگردانی این گونه تعریف میشود که تمام سرمایه را صرف خرید و سرمایه‌گذاری بر روی یک سهام خاص نکرده و درعوض سبدی از سهام‌های متنوع و مطمئن تشکیل داده شود تا ریسک سرمایه‌گذاری را به حداقل برسانیم.
لازم است به این نکته اشاره کنیم که سبدگردانی برای پول های کلان با مبلغ حداقل ۵ میلیارد تومان مناسب است.
حتما از خودتان می‌پرسید که هدف سبدگردانی چیست. در پاسخ به این سوال باید گفت هدف نهایی سبدگردان حداکثرسازی بازده سرمایه‌گذاری با معقول ترین میزان از ریسک است.
میزان کارمزد سبدگردانی نیز طبق مصوبات شرکت تعیین میشود و معمولا از دو بخش کارمزد مدیریت که درصدی ثابت است و با هرمیزان سود کسر میشود، کارمزد ثابت معمولا بین ۰.۵ تا ۱.۵ درصد دارایی مدنظر برای سبدگردانی را شامل میشود و نیز کارمزد متغییر هم معمولا مازاد بر بازدهی سود بانکی یعنی حدود 20 درصد بازدهی است. معمولا کارمزد سبدگردان بین ۱۵ تا ۲۵ درصد از بازدهی سبد است.
مدت زمان سبدگردانی معمولا یک ساله است. بنا به مذاکره امکان کاهش آن نیز وجود دارد.
سبدگردانی روشی مطمئن و با معقول ترین ریسک ممکن است و احتیاج به زمان زیادی ندارد به علاوه در سبدگردانی لازم نیست دانش تخصصی در زمینه بازار سرمایه داشته باشید. زیرا سبدگردانی روشی غیرمستقیم برای سرمایه‌گذاری است. این مزیت مخصوص کسانی است که دانش کافی برای سرمایه‌گذاری ندارند و از طرف دیگر می‌خواهند از سود بازار سهام عقب نمانند. این گروه می‌توانند سرمایه‌شان را در اختیار سبدگردان قرار دهند تا او بهترین سرمایه‌گذاری را انجام دهد.
سبدگردان حرفه ای با مدیریت تخصصی سرمایه شما کاری می‌کند تا ریسک سرمایه‌گذاری در پایین ترین سطح ممکن قرار بگیرد.
موفقیت یک سبد سرمایه‌گذاری نیاز به کنترل مستمر و نظارت دارد. شرایط بازار هرروز در حال تغییر است. این وظیفه سبد گردان است زمانی که در یک سهم تغییرات بنیادین صورت می‌گیرد، نسبت به تجدید و ارزیابی مجدد پرتفوی، اقدام نماید. سبد گردان موظف است دائما، سرمایه را رصد و بررسی نموده و تصمیمات را متناسب با شرایط هماهنگ کند. ارزیابی و بهینه‌سازی پرتفوی، ازجمله‌ی این هماهنگی‌ها است.
یک نسخه را نمیتوان برای همه پیچید، این موضوع در سرمایه‌گذاری هم صادق است و هر فردی باید با توجه به شخصیت و سطح ریسکی که دارد اقدام به چینش پرتفوی سرمایه‌گذاری کند.
یک سبدگردان حرفه‌ای با استفاده از ابزار ریسک سنجی سطح ریسک شماره می‌سنجد و باتوجه به این موضوع اقدام به تشکیل سبد سرمایه‌گذاری شخصی سازی شده برای شما می‌کند.
از آنجایی که درآمد سبدگردان ارتباط مستقیمی با سود سرمایهگذار دارد و به صورت درصدی است، سرمایهگذار باید اطمینان داشته باشدباشد از اینکه سبدگردان برای سود حداکثری او به صورت حرفه ای سرمایه اش را مدیریت می‌کند.
سبد گردان باید دائما و از طریق گوناگون، گزارش‌های عملکرد پرتفوی سرمایهگذار را در اختیار او قرار دهد. این گزارش‌ها باید شامل عملکرد سبدگردان و وضعیت دارایی سبد و ریز معاملات صورت گرفته باشد.
برای سرمایه های بالای ۱ میلیارد تومان علاوه بر طرح ویژه ایزی اینوست طرح سبدگردانی ماکرو ایزی اینوست هم پیشنهاد میشود. سبدگردانی اختصاصی ماکرو یک راه حل خاص برای افرادی است که با مبالغ بالا قصد سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه را دارند. در این راه حل بسیاری از امور، خاص یک سبد و با توجه به ویژگی های خاص شخصیتی سرمایهگذار طراحی و اجرا می شود. بنابراین سبدگردانی اختصاصی یک راه حل خاص برای افرادی است که با مبالغ بالا قصد سرمایه‌گذاری دارند.
در سبدگردانی اختصاصی یک تیم متخصص سرمایه‌گذاری از گروه خدمات بازار سرمایه کاریزما، مسئولیت سرمایه‌گذاری خرید و فروش سهام و سایر اوراق بهادار را برای سرمایهگذار برعهده دارند. این تیم بر اساس نتایج حاصل از سنجش ریسک و پس از برگزاری جلسه حضوری و دریافت نظرات شخص سرمایهگذار، بر اساس اهداف و میزان ریسک پذیری وی، استراتژی سرمایه‌گذاری مشخص، حساب سرمایه‌گذاری سبد ایجاد و فرآیند سبدگردانی آغاز میشود.
جهت شفافیت سبدگردانی، یک حساب آنلاین در سامانه سبدگردانی کاریزما برای سرمایهگذار ایجاد میشود و از این طریق به صورت مداوم تمام اطلاعات به روز جزییات معاملات و تراکنش های سبد به اطلاع سرمایهگذار رسیده میشود.
فرآیند سبدگردانی ماکرو تاحدی متفاوت از سایر روش های سرمایه‌گذاری در ایزی اینوست است.
سبدگردانی اختصاصی یکی از راه های آسون و پرسود برای سرمایه‌گذاری است، زیرا یک تیم حرفه ای دارایی های شما را مدیریت می‌کند، ولی برای استفاده از خدمات سبدگردانی رسمی و مطمئن معمولا نیاز به سرمایه های کلان چند میلیاردی است. اما طرح اختصاصی ایزی اینوست این مشکل را حل کرده است.
طرح اختصاصی ایزی اینوست، یک طرح سبدگردانی شخصی سازی شده برای پول ها و پس اندازهای خرد است که شما میتوانید با سرمایه بسیار کم اقدام به سرمایه‌گذاری در این طرح کنید.
برای اینکه بتوانید از خدمات سبدگردانی استفاده کنید به سرمایه بالایی(بالای ۵ میلیارد تومان) نیازدارید،ولی دیگر نگران این موضوع نباشید با ایزی اینوست میتوانید با مبلغ حتی 50 هزار تومان از خدمات سبدگردانی اختصاصی استفاده کنید.
هر فردی باید با توجه به شخصیت و سطح ریسکی که دارد اقدام به چینش پرتفوی سرمایه‌گذاری کند. ایزی اینوست با استفاده از ابزار ریسک سنجی سطح ریسک شمار می سنجد و باتوجه به این موضوع اقدام به تشکیل سبد سرمایه‌گذاری شخصی سازی شده برای شما می کند.
یک اصل در سرمایه‌گذاری وجود دارد که همه ما آن را شنیده ایم: همه تخم مرغ ها را در یک سبد نچینید،یا به اصطلاح به سبد سرمایه‌گذاری خود تنوع ببخشید. در ایزی اینوست امکان سرمایه‌گذاری همزمان و یکپارچه در 3 دارایی سهام، طلا و اوراق درآمدثابت فراهم شده است. به طوری که الگوریتم های ایزی اینوست سبد دارایی متشکل از این سه نوع کلاس دارایی برای کاربران خود تنظیم می‌کنند.
تیم ایزی اینوست امکان مشاوره رایگان برای تمام علاقه مندان به سرمایه‌گذاری را فراهم کرده تا بتوانیم درمسیر آسودگی مالی گام به گام همراه شما باشیم ومدیریت دارایی های شما را به صورت اختصاصی و دقیق برنامه ریزی کنیم.
تحلیلگران و کارشناسان حرفه ای ایزی اینوست با آگاهی از روندهای اقتصادی و دید همه جانبه به بازارهای مالی به شما کمک می‌کند که سرمایه‌گذاری موفق متناسب با شرایط و اهداف مالی خود داشته باشید.
ابزارهایی که در اپلیکیشن ایزی اینوست موجود هستند با جدید ترین و پیشرفته ترین الگوریتم ها ایجاد شدند که این موضوع باعث آسان سازی فرایند سرمایه‌گذاری برای سرمایه‌گذاران می شود.
اگردر فرایند سرمایه‌گذاری و ثبت نام به مشکل یا سوالی برخوردید حتما به پشتیبانی ایزی اینوست پیام دهید یا با شماره ……. تماس بگیرید تا همکاران ما در اسرع وقت در ساعت اداری (ساعت ۸ الی ۱۷) رسیدگی کنند.
برای سرمایه‌گذاری در این طرح لازم هست که مراحل زیر رو به ترتیب پیش برید:
۱. برای دانلود اپلیکیشن ایزی اینوست و شروع سرمایه‌گذاری کلیک کنید.
۲. اقدام به ثبت نام (پر کردن مشخصات) و احراز هویت
۳. پاسخ دادن به سوالات ازمون ریسک سنجی
۴. پرتفو شما برحسب ریسک و شرایط بازار تعیین شده و میتوانید اقدام به سرمایه‌گذاری کنید.
در این مقاله ویژگی‌های یک شرکت سبد گردانی خوب را برایتان شرح دادیم. در جمع بندی می توان گفت ایزی اینوست می‌تواند در مسیر دستیابی به آسودگی مالی یک همراه قابل اعتماد و قابل اتکا باشد. چراکه سرمایه‌گذاری که بهترین راه برای دستیابی به آسودگی مالی است را به آسان ترین شکل ممکن کرده است. با سرمایه پایین و مبالغ کوچک بدون نیاز به دانش و صرف زمان خاصی به کمک الگوریتم های پیشرفته سرمایه گذاری در دارایی و بازارهای مالی مختلف را امکان پذیر کرده است. آنچه که باعث میشود کاربران با اعتماد کامل و خیالی آسوده به ایزی اینوست اتکا کنند همراهی و پشتیبانی گروه خدمات بازار سرمایه کاریزما و صندوق های سرمایه گذاری این گروه تحت نظارت سازمان بورس اوراق بهادار است.